1月30日上午，最高人民檢察院召開以“依法懲治非法集資犯罪，守好人民群眾‘錢袋子’”為主題的新聞發(fā)布會(huì)，發(fā)布最高法、最高檢、公安部《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》，對當(dāng)前辦理非法集資刑事案件中的重點(diǎn)難點(diǎn)問題作出全面回應(yīng)和規(guī)定。發(fā)布會(huì)還將通報(bào)近年來公檢法機(jī)關(guān)打擊非法集資犯罪工作情況，發(fā)布非法集資犯罪典型案例等。
非法集資犯罪新態(tài)勢：向互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域迅速蔓延
最高檢法律政策研究室副主任缐杰介紹，一段時(shí)間以來，非法集資犯罪案件持續(xù)高發(fā)多發(fā)，涉案金額不斷攀升，犯罪手段不斷翻新，隱蔽性和迷惑性增強(qiáng)，并向互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域迅速蔓延，打擊非法集資犯罪的形勢十分嚴(yán)峻。為解決新情況新問題、統(tǒng)一法律適用，最高檢牽頭會(huì)同最高法、公安部，經(jīng)征求各方意見，研究起草《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》。
專門意見明確非法集資犯罪“非法性”認(rèn)定等重大問題
《關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》共十二條，主要從實(shí)體法律適用、訴訟程序、政策把握和工作機(jī)制等四個(gè)方面作出規(guī)定。
實(shí)體法律適用方面，《意見》：
�、倜鞔_非法集資的“非法性”認(rèn)定依據(jù)，即應(yīng)以國家金融管理法律法規(guī)作為依據(jù)，對于法律法規(guī)僅作原則性規(guī)定的，可以參考部門規(guī)章或規(guī)范性文件；
�、诿鞔_單位犯罪的認(rèn)定和涉案下屬單位的處理，明確認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)以及單位是否以實(shí)施非法集資犯罪活動(dòng)為主要活動(dòng)的認(rèn)定因素，要求辦案機(jī)關(guān)全面查清涉案單位主體資格、層級、關(guān)系、地位、作用、資金流向等，區(qū)分不同情況依法處理；
�、勖鞔_主觀故意的認(rèn)定，應(yīng)當(dāng)依據(jù)犯罪嫌疑人、被告人的任職情況、職業(yè)經(jīng)歷、吸收資金方式等綜合分析判斷，犯罪嫌疑人、被告人使用詐騙方法非法集資，符合相關(guān)司法解釋規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為集資詐騙罪中“以非法占有為目的”；
�、苊鞔_犯罪數(shù)額的認(rèn)定，規(guī)定向親友或者單位內(nèi)部人員吸收的資金應(yīng)當(dāng)計(jì)入犯罪數(shù)額的三種情形，集資參與人收回本金或獲回報(bào)后又重復(fù)投資的數(shù)額不予扣除，但可以作為量刑情節(jié)酌情考慮；
�、菝鞔_國家工作人員構(gòu)成犯罪依法追究刑事責(zé)任的五種情形等。
2018年公安機(jī)關(guān)立案非法集資案件1萬余起 涉案金額約3千億元
2018年，全國公安機(jī)關(guān)共立非法集資案件1萬余起、同比上升22%；涉案金額約3千億元、同比上升115%，平均案值達(dá)2千余萬元、同比上升76%。一些案件涉案金額上十億元甚至上百億元。
2018年檢察機(jī)關(guān)起訴涉嫌非法吸收公眾存款犯罪15302人
2016年至2018年，全國檢察機(jī)關(guān)辦理非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪的案件數(shù)量呈逐年上升態(tài)勢。辦理非法吸收公眾存款罪案件，2016年起訴14745人，2017年起訴15282人，2018年起訴15302人。辦理集資詐騙罪案件，2016年起訴1661人，2017年起訴1862人，2018年起訴1962人。
2018年全國法院新收非法集資案9183件，審結(jié)非法集資案9271件
2015年至2018年，全國法院新收非法集資刑事案件分別為5843件、7990件、8480件、9183件，同比分別上升108.23%、36.7%、6.13%、8.29%；審結(jié)非法集資案件分別為3972件、6999件、8555件、9271件，同比分別上升70.1%、76.2%、22.2%、8.37%。2015年至2018年，集資詐騙犯罪案件的重刑率連續(xù)四年均超過70%，監(jiān)禁刑率連續(xù)四年均超過90%，遠(yuǎn)高于同期全部金融犯罪案件的重刑率和監(jiān)禁刑率。
如何區(qū)分P2P平臺是否涉嫌非法集資犯罪
最高檢法律政策研究室副主任缐杰回答記者提問時(shí)說，區(qū)分P2P平臺業(yè)務(wù)是互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新還是實(shí)施非法集資犯罪行為的主要界限，在于其是否具有非法集資的“非法性”特征。P2P平臺如違反國家金融管理法律法規(guī)中的禁止性規(guī)定，其行為就具“非法性”，就可能涉嫌非法集資。
辦理非法集資刑事案件從三方面貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策
最高法刑事審判第三庭副庭長姜永義回答記者提問時(shí)說，辦理非法集資刑事案件中，主要從以下幾方面貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)政策精神：
一是嚴(yán)格把握定罪處罰的法律要件。
二是按照區(qū)別對待的原則，對涉案人員分類處理。
三是切實(shí)貫徹認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度。
非法集資犯罪主要呈現(xiàn)四個(gè)特點(diǎn)
公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長王志廣回答記者提問時(shí)說，非法集資犯罪形勢嚴(yán)峻，案件高發(fā)多發(fā)，涉案金額攀升，涉及人員多，嚴(yán)重侵害群眾財(cái)產(chǎn)權(quán)益，擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序。主要呈現(xiàn)以下特點(diǎn)：
�、俅笠讣喟l(fā)。
②新興領(lǐng)域成為重災(zāi)區(qū)。
�、燮垓_性強(qiáng)。
�、芄鼟度罕姳姸�，損失巨大。
公眾重點(diǎn)要從三方面提升防范能力
最高檢法律政策研究室副主任缐杰在回答記者提問時(shí)表示，建議社會(huì)公眾重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面提高防騙意識，提升防范能力：
①樹立健康理性的投資理財(cái)觀念，自覺克服貪利心理；
②關(guān)注新聞媒體報(bào)道的典型事例案例，主動(dòng)學(xué)法知法守法；
�、叟c相關(guān)主管部門以及公安司法機(jī)關(guān)良性互動(dòng)，對以金融創(chuàng)新為名的P2P網(wǎng)貸、私募股權(quán)投資、互助合作、虛擬貨幣、會(huì)員制養(yǎng)老等集資活動(dòng)可能涉嫌犯罪的注意收集證據(jù)，及時(shí)向相關(guān)行政主管部門或者公安司法機(jī)關(guān)舉報(bào)。
來源：檢察日報(bào)官方微博
來源：檢察日報(bào)官方微博 責(zé)任編輯：黃海英
