零成本高收益，只要辦理一套U盾、電話卡、身份證復(fù)印件的銀行卡“套裝”，便能足不出戶領(lǐng)到錢。豈不知，這“天上掉餡餅”的好事已經(jīng)觸犯了法律。經(jīng)山東省濰坊市奎文區(qū)檢察院提起公訴，日前，法院以妨害信用卡管理罪分別判處被告人尹良盛、張續(xù)強、范充江、賈漢博有期徒刑三年零六個月至有期徒刑六個月，緩刑一年不等，各并處罰金。
從朋友圈的一條廣告找到商機
40歲出頭的張續(xù)強是一名普通的公司職員。2018年7月，張續(xù)強在瀏覽微信朋友圈時，發(fā)現(xiàn)有人發(fā)布了一條收購銀行卡的廣告。嗅到了賺錢機會的張續(xù)強隨即聯(lián)系了這名微信昵稱為“老A貸款”的上家。
交流中，“老A貸款”告訴張續(xù)強，收來的銀行卡主要用來做公司貸款走流水等。雙方約定價格后，張續(xù)強便開始通過微信找人。張續(xù)強找到尹良盛，表示愿意以每套銀行卡500元的價格收購，尹良盛當(dāng)即同意。
接到這樁生意后，尹良盛馬上開始四處聯(lián)絡(luò)，他一方面在微信朋友圈發(fā)布了辦理股權(quán)分紅的廣告，聲稱只要辦張銀行卡交到公司，通過銀行卡走流水，就能得到一定比例的分紅。另一方面，他主動聯(lián)系認(rèn)識的朋友，鼓動他們辦銀行卡賣卡賺錢。
賣力宣傳成果顯著
在尹良盛的賣力宣傳下，范充江主動找到了他，詢問辦卡分紅的方法，尹良盛表示每找人辦一張銀行卡，能得到150元到250元不等的費用，有U盾的卡價格會更高。隨后，范充江找到自己相熟的朋友，以股權(quán)分紅誘惑對方辦理銀行卡，同時，他還通過中介聯(lián)系到一批“客戶”。辦好卡后，范充江會將卡交給尹良盛，對驗收合格的銀行卡，尹良盛會通過微信支付辦卡費用，不合格的則退回。而對于收到的卡，尹良盛會交給上家張續(xù)強，張續(xù)強通過快遞將收來的銀行卡寄給“老A貸款”。
不用投資就能輕輕松松賺到不少錢，這讓尹良盛、范充江等人干勁十足，他們不斷勸說他人辦理銀行卡，在短短一個月內(nèi)，范充江便賣給了尹良盛14張銀行卡。
賈漢博是尹良盛的朋友，尹良盛讓賈漢博找人辦理銀行卡，包括U盾、電話卡、身份證復(fù)印件、銀行卡，辦好后交給他，他用來刷流水，每套銀行卡會支付賈漢博200元，后期一旦刷流水，會額外給賈漢博及卡主10%的費用。賈漢博仔細思考后，覺得有錢可賺，在向尹良盛確認(rèn)這些銀行卡不會被用來詐騙后，便欣然同意了。
按照尹良盛介紹的操作方法，賈漢博很快便動員自己身邊的人辦理了9張銀行卡。尹良盛經(jīng)過驗收，向賈漢博支付了1400元。
截至案發(fā)，尹良盛通過低買高賣的手段，從范充江、賈漢博等人手中收購銀行卡69張，其中賣給張續(xù)強32張，從中賺取1.5萬余元。
層層分析認(rèn)定事實
案件移交至奎文區(qū)檢察院后，檢察官在對犯罪嫌疑人進行分別訊問時，張續(xù)強辯稱自己僅從尹良盛處購買了5張銀行卡，與尹良盛聊天記錄中提到的其他銀行卡并未涉及買賣。而原本十分配合的尹良盛，在檢察官再次訊問時，也翻供稱其與張續(xù)強存在債務(wù)關(guān)系，微信中存在的轉(zhuǎn)賬是因為債務(wù)需要，并非購買銀行卡的款項。
針對這一情況，辦案檢察官詳細審閱了兩人的聊天記錄，發(fā)現(xiàn)尹良盛多次根據(jù)張續(xù)強的要求發(fā)送個人身份證照片，而張續(xù)強也多次回復(fù)“銀行卡密碼不對，沒有驗收成功”等話語。此外，案發(fā)后，公安機關(guān)在對尹良盛、范充江等人的快遞包裹進行查驗時，發(fā)現(xiàn)包裹中共計裝有20個不同姓名的塑料袋封裝的銀行卡、電話卡等。
結(jié)合現(xiàn)有證據(jù)綜合分析，該院認(rèn)定張續(xù)強、尹良盛等人的行為涉嫌妨害信用卡管理罪，遂對4人提起公訴。法院經(jīng)審理作出上述判決。
來源：檢察日報 責(zé)任編輯：黃雨婷
