近年來(lái)，隨著信用卡產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展，POS機(jī)已成為廣泛使用的支付手段與結(jié)算工具，但同時(shí)一些不法分子利用金融監(jiān)管缺失和法律漏洞，實(shí)施POS機(jī)犯罪。
案例回放
�。ㄒ唬┵�(gòu)買(mǎi)POS機(jī)即可辦理高額度信用卡的詐騙。2016年12月21日，南京人吳某通過(guò)一個(gè)微信群看到微信號(hào)“kamengzhijiaqeye”發(fā)布信息稱(chēng)只要購(gòu)買(mǎi)POS機(jī)，不但自己能辦理大額信用卡，同時(shí)還能給別人辦理信用卡，自己可從中分紅。吳某在聯(lián)系對(duì)方后支付500元定金，并在快遞公司送貨上門(mén)時(shí)支付尾款3700元。到2017年1月份，吳某發(fā)現(xiàn)自己并沒(méi)有收到當(dāng)時(shí)對(duì)方承諾的信用卡，對(duì)方也聯(lián)系不上，才意識(shí)到自己被騙。
（二）以銷(xiāo)售低手續(xù)費(fèi)POS機(jī)為誘餌的詐騙。2017年1月19日，南京某公司會(huì)計(jì)朱某某在網(wǎng)上搜索找到一家銷(xiāo)售POS機(jī)的網(wǎng)站，并通過(guò)QQ與對(duì)方聯(lián)系，后付了300元辦理費(fèi)從對(duì)方處購(gòu)買(mǎi)一臺(tái)POS機(jī)。受害人于1月22日、30日分別用所購(gòu)POS機(jī)刷了三筆消費(fèi)，都能及時(shí)到賬，2月16日朱某某再次用POS機(jī)刷了22017.8元、18500元、7556.5元三筆消費(fèi)，至今未到帳，對(duì)方QQ下線，手機(jī)一直關(guān)機(jī)。后報(bào)警人通過(guò)網(wǎng)銀查詢，顯示所有刷卡消費(fèi)的資金均轉(zhuǎn)入一陌生人賬戶內(nèi)，之前到賬的幾筆消費(fèi)是由該賬戶轉(zhuǎn)入報(bào)警人公司賬戶，報(bào)警人發(fā)現(xiàn)被騙并報(bào)警。
�。ㄈ├肞OS機(jī)套現(xiàn)的時(shí)間差進(jìn)行詐騙。2017年2月初，報(bào)警人在宿遷宿城區(qū)一肯德基用自己的POS機(jī)幫別人刷卡套現(xiàn)2萬(wàn)元，并收取1000元手續(xù)費(fèi)，對(duì)方收到錢(qián)后，以朋友也需要刷卡為名，借報(bào)警人的POS機(jī)使用。第二天，報(bào)警人發(fā)現(xiàn)前一天2萬(wàn)元的刷卡交易成功后，又立即被人取消，應(yīng)該是對(duì)方再次借用時(shí)操作。
�。ㄋ模┮蕴詫毞道麨檎T餌盜刷信用卡現(xiàn)金。2017年1月3日，受害人王某在蘇州一小區(qū)接到自稱(chēng)是淘寶客服的電話，以淘寶活動(dòng)返錢(qián)為誘餌，騙其按照發(fā)過(guò)去的鏈接操作。王某先后輸入自己的身份信息及銀行卡賬號(hào)密碼后，發(fā)現(xiàn)銀行卡內(nèi)5000元現(xiàn)金被刷走，經(jīng)查詢?yōu)镻OS機(jī)盜刷。
案件分析
犯罪分子利用受害人急需用錢(qián)，習(xí)慣銀行卡支付交易，然而難以符合辦理大額信用卡條件的或大多為貪圖小利的心理。利用POS機(jī)的操作方法和流程，采用POS機(jī)消費(fèi)和撤銷(xiāo)之間的時(shí)間差，或者利用知曉受害人銀行卡的相關(guān)信息，再借助POS機(jī)的管理漏洞，在受害人不知情的情況下實(shí)施犯罪。受害人甚至不知道具體何時(shí)卡被盜刷，期間犯罪分子常常會(huì)將POS機(jī)接入IP電話賬戶使得銀行方面無(wú)法通過(guò)查詢電話號(hào)碼的方式掌握情況，或者使用移動(dòng)POS機(jī)插入手機(jī)進(jìn)行漫游的方式進(jìn)行盜刷，使得銀行無(wú)法準(zhǔn)確掌握刷卡地點(diǎn)。
警方提醒
要通過(guò)正當(dāng)渠道購(gòu)買(mǎi)POS機(jī)，并且拒絕利用POS機(jī)幫人刷卡套現(xiàn)等事情，不給違法犯罪分子可趁之機(jī)。
來(lái)源：紹興市公安局 作者：袍江
